个人取超5万仍需登记？多家银行问用途

xinwen.mobi · 发表于 2025-8-13 04:25:51

目前个人取超5万现金，银行仍可能会询问用途，但根据最新政策动向，未来这一要求可能会改变。2022年曾规定商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。但该规定因技术原因暂缓实施。在实际操作中，出于合规和谨慎性原则，尤其是在怀疑交易涉嫌违法犯罪活动时，银行遇到客户办理大额取款业务，仍会询问资金用途。近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。其中取消了个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。若该征求意见稿正式实施，个人取超5万现金将无需再按规定登记资金来源或用途。

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