中信银行连收两张罚单 贷款与信用证风控漏洞凸显

2025年9月，中信银行因贷款与信用证风控漏洞等问题连收两张罚单。9月12日，国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息显示，中信银行因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被罚款550万元。9月18日，国家金融监督管理总局海南监管局披露，因贷款管理不尽职、信用证业务管理不到位，中信银行海口分行被罚款115万元，其三亚分行和海口大英山支行分别被罚款20万元。此外，2025年以来中信银行还有其他多项违规处罚事件，如4月武汉分行因项目贷款管理不到位等违规被罚170万元，6月吕梁、柳林、交城三家支行因贴现业务管理不到位合计被罚70万元等。这些处罚反映出中信银行在信贷、理财投资等多个领域存在合规问题，其风控体系和内部管理可能存在一定缺陷。